צור קשר לשיחת ייעוץ

החזרי מס לאחר פרישה מעבודה

כל אחד מאתנו מגיע במהלך חייו לשלב שבו הוא עוזב מקום עבודה. יתכן ואתם קוראים את הכתוב כאן לאחר שפרשתם לגמלאות ממקום עבודה אחד או שעזבתם מקום עבודה אחד או יותר במהלך הקריירה שלכם עד כה, יתכן כי מגיעים לכם החזרי מס משמעותיים שאינכם מודעים להם. 

בין אם אתם מהמתמידים במקום עבודה אחד או שמחליפים מקום עבודה בתכיפות יחסית, תהליך הפרישה מעבודה מגלם בתוכו פוטנציאל לקבלת החזרים או צמצום תשלומי המס העתידיים , בדיקה מקצועית של רו"ח מומחה המכיר היטב ומעודכן בחוקי ותקנות המס עשויה לאפשר לכם קבלת החזרים בסכומים משמעותיים של עד עשרות אלפי שקלים, כסף ששילמתם ללא צורך ואף אחד לא מתכוון להתנדב ולהחזיר לכם אותו. 

רוצים לדעת האם מגיע לכם החזר ? להלן סיבות עיקריות להחזרי מס משמעותיים לגמלאים:

• סיום עבודה במהלך השנה - חישוב המס מחושב לפי מדרגות מס באופן חודשי, כאשר תשלום המס הסופי מבוסס על חישוב מס שנתי. הפסקת עבודה במהלך השנה לרוב תוביל לתוצאה של החזר מס משמעותי.
• בן זוג לא עובד - בגיל פרישה  כאשר אחת מבני הזוג לא עובד או עובד בהכנסה נמוכה, בן הזוג השני זכאי להטבת מס של נקודת זיכוי נוספת.
• רווחי ההון/מס שבח  - רווח הון/מס שבח ממוסה בשיעור מס של 25%. הכנסות נמוכות מזכות בהחזר מס היות ושיעור המס התחילי הוא 10% .
• תשלום מס על פיצויים - במקרים רבים התשלום משולם במועד הפרישה. במקרים רבים ניתן להפחית את תשלומי המס וזאת על-ידי פריסתם למספר שנים.
• תשלום מס על פנסיה - בגיל פרישה ניתנים הקלות מס על פנסיה כך שניתן להפחית משמעותית את תשלומי המס על הפנסיה
• הכנסות משכירות - הכנסות משכירות ישנן 3 מסלולי מיסוי. מומלץ לבחון את המסלול הנכון ובמיוחד בגיל פרישה היות ולעיתים ניתן לייחס הכנסה זאת כהכנסה רגילה ובהכנסות נמוכות ניתן להפחית משמעותית את המס.
• משיכת כספי תגמולים קצבתיים ב- 35% - במקרים רבים במשיכת כספים במס בגיל פרישה ניתן לנצל את ההקלות הניתנות בחוק ולהפחית את המס משמעותית ואף לחלוטין.

רוצים לדעת האם מגיע לכם החזר ? להלן קריטריונים נוספים לזכאות להחזרי מס:

• האם החלפתם מקום עבודה כלשהו במהלך השנים האחרונות? 
• האם עבדתם או שאתם עובדים במקביל אצל יותר ממעסיק אחד?
• האם קיבלתם פיצויים ושילמתם מס? האם עשיתם פריסה? 
• האם פדיתם קופת גמל או קרן פנסיה ושילמת מס? 
• האם שילמתם מס על מענק הפרישה?
• האם פרשתם בשל נכות ו/ או אובדן כשר עבודה ומקבלים קצבה?
• האם אתם מקבלים פנסיה / משלמים מס על הפנסיה?
• האם קיבלתם פטור על הפנסיה? 
• האם אתם עובדים במקביל לקבלת פנסיה?
• האם הגעתם לגיל פרישה, אחד מבני הזוג משלם מס ובן הזוג השני לא עובד?
• האם השקעתם בשוק ההון?
• האם שילמתם מס שבח?

הרשימה הנ"ל מתארת רק חלק מהמצבים בהם ניתן לקבל החזרי מס לאחר בדיקה מקצועית מערכת המס בישראל אוגרת מיליארדי שקלים של החזרי מס שלא נדרשים, יתכן שגם הכסף שלכם הוא חלק מהכסף הזה.