החזרי מס לגמלאים ופורשים

צור קשר לשיחת ייעוץ

מדוע ציבור הגמלאים זכאי להחזר מס יותר מכל גיל שכבה אחרת

החזרי מס ניתן לדרוש עד 6 שנים אחורה

צבור הגמלאים והפורשים זכאים להחזרי מס משמעותיים יותר מכל שכבת גיל אחרת - אך רבים פשוט לא מקבלים אותן. החזרים יכולים להגיע לאלפי ואף לעשרות אלפי שקלים, וניתן לדרוש אותם עד 6 שנים אחורה.

ציבור הגמלאים והפורשים נהנה מהטבות מס ייחודיות. העיקרית היא פטור על הפנסיה (הקצבה) החודשית.

פטור ממס על הפנסיה?

פנסיה חודשית ממוסה בדומה למשכורת, אך ניתן לקבל עליה פטור מסוים (חלקי או מלא על הפנסיה). כדי לממש את הפטור, יש לבצע קיבוע זכויות  מול מס הכנסה.  ההליך מאפשר לקבל את הפטור על הפנסיה אך הוא מחייב פעולה יזומה מצד הגמלאי, שכן רשות המיסים אינה מעניקה את הפטור אוטומטית.

סיבות עיקריות נוספות המזכות בהחזר מס

• מיסוי עודף של פיצויים, פדיון ימי חופשה או מענקי פרישה.
• בן זוג לא עובד – נקודת זיכוי נוספת.
• מס שבח או רווחי הון – אפשרות למס מופחת של 10% בלבד.
• סיום עבודה באמצע שנה – תשלום מס עודף שניתן להחזיר.
• הכנסות משכירות – בחינת מסלולי מס מותאמים.
• משיכת כספים קצבתיים בסכום חד־פעמי – הפחתת מס משמעותית.

רוצים לדעת אם מגיע לכם החזר? שלחו אלינו תלוש פנסיה ונבצע בדיקה ראשונית עבורך.

התהליך להחזר מס אצלנו?

1. מילוי שאלון ראשוני – בדיקה אם יש זכאות להחזר.
2. איסוף מסמכים – אנחנו דואגים להפיק את רוב המסמכים הדרושים לבדיקת החזר המס.
3. בדיקה מקצועית – מקסום כל הטבות המס המגיעות לכם.
4. הגשת דוחות – החתמה והגשה למס הכנסה.
5. קבלת ההחזר – טיפול ומעקב עד קבלת ההחזר לחשבון הבנק שלכם.

💡 עמלה נגבית רק אם נמצא החזר בפועל.

​למה אצלנו?

• בדיקה מפוקחת ע"י רואי חשבון מוסמכים המתמחים בהחזרי מס.
• חיבור ישיר למערכות מס הכנסה – חוסך בירוקרטיה.
• הגשה נכונה ומקצועית שמבטיחה החזר מקסימלי בזמן הקצר ביותר.
• טיפול וליווי מלא מול מס הכנסה ובדיקה גם מול ביטוח לאומי.

מומלץ לבצע בדיקה אצל מומחה טרם הגשת הדוח. מילוי לא נכון של הטופס עלול לגרום לתוצאה הפוכה, כך שבפועל תמצאו את עצמכם משלמים למס הכנסה.

אל תתנו למס הכנסה ליהנות מהכסף שמגיע לכם.